Midterm USA: storicamente i mercati apprezzano un Congresso diviso
Storicamente, negli anni delle Midterm si nota maggior volatilità, spesso seguita da una rapida ripresa. Nel 2026 Wall Street ha sfidato le statistiche, mo
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per te.
Chi sono
Laureato in Economia e Commercio all'Università di Verona nel 1994, ho un'esperienza trentennale di attività nel mondo bancario.
Dal 2001 sono in Fineco come Consulente Finanziario. Ho acquisito la certificazione EFA (European Financial Advisor) di EFPA nel 2009.
Mi occupo di pianificazione finanziaria: il processo che parte dall'individuazione delle necessità finanziarie, previdenziali, assicurative di un soggetto fino ad arrivare alle realizzazione delle loro soluzioni.
La prima fase è l'analisi delle informazioni rilevanti sulla famiglia: la composizione del nucleo, l'età dei componenti, il patrimonio disponibile, i flussi di entrate e uscite presenti e future, le coperture già disponibili su alcuni bisogni.
È opportuno definire gli obiettivi finanziari in ordine di priorità: istruzione dei figli, acquisto della casa, riserva di liquidità, tutela del reddito famigliare, pensione, etc.
Tali finalità sono solitamente diverse a seconda delle fasce di età a cui si appartiene e devono naturalmente essere realistiche.
Individuati e ordinati gli obiettivi in base alla loro importanza ed evidenziato il loro orizzonte temporale, si tratta di scegliere gli strumenti più adatti alla loro realizzazione.
I vantaggi della pianificazione sono:
- Difesa dall'inflazione
- Gestione ottimale delle entrate e uscite
- Copertura degli imprevisti
- Copertura delle spese rilevanti
- Mantenimento del tenore di vita
- Ottimizzazione del carico fiscale
È importante che il Portafoglio sia coerente con i propri obiettivi , con l'orizzonte temporale e non in relazione a fattori emotivi o tendenze momentanee di mercato.
Consulente finanziario qualificato
Le Certificazioni
che ho conseguito
Quando si tratta di risparmio è importante affidarsi solo a persone qualificate, che hanno competenze
specifiche e che operano nel pieno rispetto delle normative.
Di seguito le mie credenziali.
Organismo di vigilanza
e tenuta dell'albo unico
dei Consulenti Finanziari
Una garanzia per i consulenti, una tutela per gli
investitori, un riferimento per te.
Consulente finanziario iscritto all'Albo OCF con delibera 13015 in data 20/03/2001
In possesso dei requisiti di onorabilità e professionalità (D.M. 472 del 11/11/1998).
Consulente finanziario abilitato all'offerta fuori sede. Incaricato da Fineco Bank S.p.A.
Professionista soggetto alla vigilanza IVASS e
Consob con abilitazione all'esercizio in Italia.
Intermediario iscritto al RUI con numero di
iscrizione E000160076
Per la presentazione di eventuali reclami
scrivere a helpdesk@finecobank.com
Sede Legale: Fineco Bank S.p.A.
Piazza Durante 11, 20131, Milano
La Certificazione EFPA
Guarda il videoEFPA è il più autorevole organismo, presente in 12 Paesi d’Europa, preposto all’attestazione delle competenze dei consulenti finanziari e che certifica corsi e organizza esami per la formazione continua del Professionista del risparmio.
Verifica le competenzeDiffondo cultura finanziaria
Ogni settimana io e Fineco Bank pubblichiamo approfondimenti sui temi relativi alla pianificazione e alla cultura finanziaria, perché gli investimenti migliori sono quelli che si fanno in totale consapevolezza.
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